Tumtums, oftewel aandelen die samen een indexfonds vormen

Alle aandelen-indexfondsen op een rijtje

Voorleestijd: 9 min

Comments: 4

Met Peaks beleg je in zes verschillende indexfondsen, waarvan vier aandelen-indexfondsen. Hoeveel aandelen zitten er in die fondsen? Uit welke landen komen die aandelen? En wat zijn de belangrijkste aandelen per fonds? Je leest het hier allemaal!

Welk portfolio je ook kiest bij Peaks, je belegt (naast de twee obligatiefondsen) altijd in deze vier aandelen-indexfondsen:

  1. UBS ETF (LU) MSCI USA Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis Fund (vanaf nu: het Amerikaanse indexfonds)
  2. UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis (vanaf nu: het Pacific indexfonds)
  3. iShares MSCI EM SRI UCITS ETF USD (Acc) (vanaf nu: het Emerging Markets indexfonds)
  4. iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc) (vanaf nu: het Europese indexfonds)

Alle vier hebben ze een nogal ingewikkelde naam. Wil je weten waar al die letters en afkortingen in de fondsnamen voor staan? Lees dit artikel eens. Vraag je je af wat een indexfonds ook alweer is? Hierzo!

Sectoren

Voordat we ingaan op de vier bovenstaande fondsen, lichten we de sectoren toe, met steeds een voorbeeldje. Ieder aandeel van de vier aandelen-indexfondsen is onderdeel van een van de volgende sectoren:

  • gezondheidszorg (een medicijnfabrikant)
  • financiële diensten (een bank of verzekeraar) 
  • informatietechnologie (een bedrijf dat zich bezighoudt met data en servers)
  • consumentenproducten (een bedrijf dat speelgoed, kleding of meubels maakt) 
  • essentiële levensmiddelen (een bedrijf dat voeding, zeep of wc-papier produceert)
  • industriële producten (een bedrijf dat machines voor in de bouw maakt)
  • communicatiediensten (een telecombedrijf) 
  • energie (een bedrijf dat olie uit de grond haalt) 
  • onroerend goed (een bedrijf dat handelt in gebouwen/panden)
  • basismaterialen (een bedrijf dat katoen of zijde produceert) 
  • nutsbedrijven (een energie- of waterleverancier) 

Het Amerikaanse aandelen-indexfonds

Dan nu, de fondsen. Met het Amerikaanse indexfonds beleg je, heel verrassend, in alleen Amerikaanse bedrijven. Er zitten in totaal 148 aandelen (van 148 verschillende bedrijven) in het fonds, verspreid over bovenstaande sectoren: gezondheidszorg (15,1%), financiële diensten (14,5%), informatietechnologie (14,2%), consumentenproducten (12,2%), essentiële levensmiddelen (12,1%), industriële producten (11,2%), communicatiediensten (5,0%), energie (4,4%), onroerend goed (4,4%), basismaterialen (4,2%) en nutsbedrijven (2,9%). 

De 10 aandelen die het zwaarste meewegen in het Amerikaanse indexfonds zijn op dit moment Microsoft (5,14%), Procter & Gamble (4,94%), Walt Disney (4,54%), Home Depot (4,20), Pepsico (3,34%), McDonald’s (2,80%), Adobe (2,54%), Salesforce (2,11%), Amgen (2,03%) en Linde Plc (1,98). 

Wat opvalt is dat dit het enige indexfonds bij Peaks is waarmee je belegt in aandelen uit één en hetzelfde land: de VS. Dit benadrukt nog maar eens wat voor mega economische  grootmacht de VS is, en hoeveel invloed het land heeft op de wereldeconomie.  

Het Pacific aandelen-indexfonds

Dan, het Pacific indexfonds. Hiermee beleg je in bedrijven uit Japan (57,9%), Australië (28,6%), Hong Kong (7,7%), Singapore (4,7%) en Nieuw-Zeeland (1,2%). Er zitten in totaal 109 aandelen in het fonds, verspreid over dezelfde 11 sectoren als in het Amerikaanse indexfonds, maar met een andere weging: financiële diensten (19,4%), industriële producten (16,3%), consumentenproducten(13,8%), communicatiediensten (9,2%), gezondheidszorg (8,5%), onroerend goed (7,7%), informatietechnologie (7,1%), essentiële levensmiddelen (7,0%), basismaterialen (6,8%), nutsbedrijven (2,6%) en energie (1,8%). 

De 10 aandelen die het zwaarste meewegen in het Pacific indexfonds zijn op dit moment Westpac (5,06%), Sony (5,03%), CSL Limited (5,01%), KDDI (3,46%), Hong Kong Exchange (3,14%), Honda (3,13%), Nintendo (3,10%), Kao Corporation (2,83%), DBS Group (2,58%) en Daikin Industries (2,44%). 

Opmerkelijk is dat het Pacific aandelen-indexfonds van alle vier de fondsen procentueel gezien veruit de meeste industriële producten produceert: maar liefst 16,3% van alle bedrijven bevinden zich in deze sector. Vergelijk het eens met het Amerikaanse indexfonds (11,2%), het Emerging Markets indexfonds (4,5%) en het Europese indexfonds (11,9%). 

Het Emerging Markets aandelen-indexfonds

Het derde aandelen-indexfonds waar je met Peaks in belegt is het Emerging Markets indexfonds. Met emerging markets worden landen bedoeld die nog niet “economisch volwassen” zijn. Deze landen vertonen vaak een snelle maar ook nog onstabiele economische groei. Hierdoor is het risico en daarmee ook het verwachte rendement van beleggingen in emerging markets hoger dan in ontwikkelde landen. Met het Emerging Markets indexfonds beleg je in bedrijven uit Taiwan (24,0%), India (15,8%), Zuid-Korea (11%), Zuid-Afrika (10,5%), Brazilië (10,3%), Thailand (5,6%), China (5,2%), Maleisië (4,7%), Mexico (3,1%), Indonesië (2,42%) en nog een paar overige landen (7,4%). 

Er zitten in totaal 180 aandelen in het fonds, verspreid over 11 sectoren: financiële diensten (30,9%), informatietechnologie (22,8%), essentiële levensmiddelen (9,8%), consumentenprodcten (9,1%), communicatiediensten (6,5%), energie (5,6%), basismaterialen (4,9%), industriële producten (4,5%), gezondheidszorg (2,4%), onroerend goed (1,9%),  nutsbedrijven (1,4%). De 10 aandelen die het zwaarste meewegen in het Emerging Markets indexfonds zijn op dit moment Taiwan Semiconductor (16,20%), Housing Development Finance Corporation (4,33), Banco Bradesco (3,42%), Infosys, Tata Consultancy Services (2,53%), Brasil Bolsa Balcao (1,83), FEMSA (1,61%), Novatek (1,61%), Standard Bank (1,57%) en Shinhan Financial Group (1,49%). 

Opvallend is dat je met dit aandelen-indexfonds maar voor 5,2% in Chinese bedrijven belegt. Is niet zo ongeveer de helft van wat je tegenkomt aan spullen made in China? Nou, China is weliswaar een gigagroot land met ontzettend veel bedrijven, maar slechts een klein deel van die bedrijven is beursgenoteerd. Omdat het land communistisch is, behoren de meeste bedrijven aan de staat of zijn niet toegankelijk voor buitenlandse investeerders, waardoor je er niet in kunt beleggen. 

Het Europese aandelen-indexfonds

Tenslotte beleg je met Peaks in het Europese indexfonds. Hiermee beleg je in bedrijven uit Frankrijk (20,3%), Duitsland (20,2%) het Verenigd Koninkrijk (15,7%), Zwitserland (13,3%), Denemarken (5,9%), Nederland – jeej! – (5,8%), Spanje (4,7%), Zweden (2,8%), Italië (2,5%), Noorwegen (2,3%) en een paar overige landen (6,4%). Het fonds telt 116 aandelen, verspreid over weer dezelfde 11 sectoren: financiële diensten (16,7%), gezondheidszorg (15,1%), essentiële levensmiddelen (13,56%), industriële producten (11,9%), energie (9,2%), informatietechnologie (8,6%), consumentenproducten (8,2%), basismaterialen (6,7%), communicatiediensten (4,3%), nutsbedrijven (3,8) en onroerend goed (1,6%). 

De 10 aandelen die het zwaarste meewegen in het Europese indexfonds zijn op dit moment Roche (7,99%), SAP (5,32%), Total (5,31%), Allianz (4,11%), Siemens (3,70%), Novo Nordisk (3,51%), ASML (3,45%), L’oreal (2,94%), Unilever (2,80%) en Adidas (2,18). 

Wat in het oog springt, is dat Unilever als Brits bedrijf geregistreerd is. Heeft ‘t bedrijf niet juist Nederlandse roots? Het hoofdkantoor zit immers in Rotterdam. Dat laatste klopt: Unilever heeft een duale bedrijfsstructuur met twee hoofdkantoren: in Londen en Rotterdam. Het bedrijf heeft deels Nederlandse en deels Britse roots, maar staat officieel geregistreerd in het Verenigd Koninkrijk. Weet je dat ook weer! 

Verzoekje?

Als het goed is heb je nu meer inzicht in de verschillende aandelen-indexfondsen waar je met Peaks in belegt. En zoals ik al eerder zei, beleg je altijd in alle vier de fondsen. In welke mate je geld naar welk fonds gaat, dat verschilt per portfolio. In je app kun je bij ‘Portfolio’ zien hoeveel procent van je ingelegde geld naar welk fonds gaat. Ook kun je zien hoe de individuele fondsen presteren. Iedere maand lichten we een aandeel uit, zoals we ook al deden bij Procter & Gamble en Nintendo. Heb je een verzoekje voor de rubriek Aandeel uitgelicht? Laat het ons weten in een reactie onder deze blog. 

 

Belangrijk om te weten: indexfondsen zijn mandjes met aandelen of obligaties die zo goed mogelijk de samenstelling en het rendement van een beursindex proberen te kopiëren. De samenstelling van een index en dus ook een indexfonds, staat niet voor altijd vast. Eens in het half jaar wordt de index opnieuw vastgesteld.

Bedrijven moeten aan bepaalde eisen voldoen om in de index terecht te komen. Zijn ze nog duurzaam genoeg? Wordt het bedrijf overgenomen? Of is het failliet gegaan? Aan de hand van dit soort vragen wordt de index opnieuw vastgesteld. Hierdoor kan het gebeuren dat een bedrijf danwel aandeel eerst wel, maar later niet meer in een van de Peaks indexfondsen zit. Of dat een aandeel of sector procentueel gezien in meer of mindere mate vertegenwoordigd is dan voorheen.  

 

Weet dat je met beleggen risico neemt en je (een deel van) je inleg kúnt verliezen. 

  1. Aangezien ik zelf bij een farmaceutisch productiebedrijf werk in Oud-Beijerland en regelmatig Amgen voorbij hoor komen, zou ik het leuk vinden om meer te weten over dat bedrijf.

    1. Hoi Josée,
      Dank voor je bericht, en leuk dat je vanuit jouw interesse en werkervaring met een suggestie komt voor onze rubriek ‘Aandeel uitgelicht’. De komende drie blogs in deze rubriek staan al vast, maar in de blog erna zullen we Amgen behandelen. Nog eventjes geduld dus 🙂
      Groetjes, Floor

  2. Hoi, ik zou wel meer willen weten over Honda en of het recente succes in de formule 1 is terug te zien in een stijging van het aandeel bijvoorbeeld.

    1. Hoi Daan,
      Superleuk dat je met een voorstel komt voor onze rubriek ‘Aandeel uitgelicht’. De komende blog in deze rubriek gaat over Danone, daarna staat er een blog over een aandeel uit het Emerging Markets fonds gepland, maar daarna zullen we een blog aan Honda wijden. Dat zal denk ik ergens eind augustus zijn. Houd je de blog dan in de gaten?
      Groetjes, Floor

Laat een reactie achter

Anderen kunnen je e-mailadres niet zien.

Goed om te weten: Peaks heeft het recht om reacties te verwijderen die ongepast taalgebruik bevatten of die inhoudelijk niet bijdragen aan de blog.