Waarom onze indexfondsen van die extreem lange, ingewikkelde namen hebben

UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis

Ehh… wat..??

Het is de naam van één van de fondsen waar je bij Peaks in belegt! Een hele mond vol, met veel afkortingen, hoofdletters en een paar Engelse woorden. Maar wat betekent het? Waar staan al die letters voor? En waarom hebben die fondsmanagers niet een veel makkelijkere, leukere en vooral kortere naam gekozen?

Laten we eens beginnen met het ontleden van dit bakbeest:
UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis

UBS = De naam van een grote Zwitserse bank. Deze bank is de beheerder van het indexfonds in kwestie.

ETF = Dit is de afkorting voor Exchange Traded Fund, ook wel een indextracker of indexfonds genoemd. Je weet door deze afkorting dat het gaat om een een indexfonds dat op de beurs wordt verhandeld en een index volgt.

(LU) = LU betekent dat dit beleggingsproduct uit Luxemburg komt. Beleggingsproducten komen vaak uit Luxemburg of Ierland, omdat deze landen belastingvoordelen bieden voor beleggers. Ook kunnen fondsen uit deze landen makkelijk in andere EU landen aangeboden worden.

MSCI = Deze afkorting staat voor Morgan Stanley Capital International, een bedrijf dat de meeste bekende indexen maakt en bijhoudt. Als je belegt in het bovenstaande fonds van UBS, dan volg je een bepaalde index. Een index is een mandje met aandelen of obligaties. De samenstelling daarvan is niet lukraak gekozen, daar gaat een heel selectieproces aan vooraf. En dat selectieproces, daar is het bedrijf MSCI verantwoordelijk voor.

Pacific = Dit is de regio waar je in belegt. Onder Pacific, of ook wel Asia Pacific, vallen Australië, China, Hong Kong, Japan, Singapore, Zuid Korea en Taiwan. Je belegt dus in aandelen van bedrijven uit deze landen.

Socially Responsible = Dit element van de fondsnaam zegt iets heel belangrijks: het betekent dat het fonds duurzaam is! Maar wanneer krijgt een fonds dit label? Dat heeft met het selectieproces te maken dat ik eerder noemde. Bedrijven moeten aan een aantal eisen voldoen, voordat ze in een duurzaam indexfonds terecht kunnen komen.

Ten eerste mogen het geen bedrijven zijn die werkzaam zijn in de wapen-, alcohol-, gok-, porno- en tabaksindustrie. Het bedrijf mag ook niet werken met kernenergie of genetisch gemodificeerde organismen.

Ten tweede moeten de bedrijven bovengemiddeld scoren op 37 ESG-factoren. ESG staat voor Environment, Social en Governance: milieu, mens en goed bestuur.

Ten derde wordt gecheckt of er geen controverses spelen bij de bedrijven. Denk bijvoorbeeld aan de sjoemelsoftware van Volkswagen. Alleen als bedrijven door al deze drie selectiecriteria heen komen, mogen ze worden opgenomen in een zogeheten Socially Responsible index van MSCI.

Enne, leuk feitje: de bedrijven in duurzame indexfondsen zijn tussen de 15% en 60% minder CO2-intensief dan bedrijven in niet-duurzame indexfondsen. Voor dit fonds in kwestie geldt dat de CO2-uitstoot ruim 40% minder is dan een niet-duurzaam fonds!

UCITS ETF = Dit is een stempel die je krijgt als je aan de Europese regels voldoet voor ETF’s. Een soort Europees keurmerk.

(USD) = Dit betekent dat het fonds in dollars is genoteerd. Als jij je euro’s belegt bij Peaks dan worden deze automatisch omgezet in dollars voor de aankoop van dit fonds. Dit gebeurt door het bedrijf dat voor Peaks de orders op de beurs uitvoert.

A-dis = Ten slotte betekent dit element dat het fonds dividend uitkeert (distribueert). Er bestaan namelijk ook fondsen die geen dividend uitkeren, maar het dividend direct weer voor je herbeleggen. Dan staat er niet Dis maar Acc, dat komt van accumulating.

Zo. Dáár staat die rij met tekens (68 in totaal!) dus voor.

Het duurde even, maar nu kun je dan ook op het volgende feestje heel intelligent opmerken dat UCITS een soort Europees paspoort voor beleggingsfondsen en ETF’s is, en dat je weet hoe je het in codetaal opschrijft als je wilt zeggen dat een fonds in Luxemburg huist. Want laten we eerlijk zijn: dat wil je toch?!

Maar… waarom zo lastig?

Waarom kan het fonds niet Duurzaam Indexfonds Uit Azië heten? Of gewoon Harry of Patrick? Stormen en orkanen krijgen toch ook een gewone, rechttoe rechtaan mensennaam?

Wij vroegen het Marcel Danen, hoofd ETF’s van de Benelux bij UBS. Hij hielp overigens ook om alle bovenstaande informatie op een rijtje te krijgen. De reden voor zo’n fondsnaam in een soort codetaal is saai maar waar: de fondsmanagers zijn nu eenmaal verplicht om al deze informatie te noemen in de productnaam.

Marcel: “Sexyer kunnen we het helaas niet maken in beleggingsland.” Gelukkig wilde Marcel ons wél helpen om het een stukje begrijpelijker te maken!

 

 

Weet dat je met beleggen risico neemt en dat je (een deel van) je inleg kúnt verliezen.